EX#1：基金投資組合

 

Summary摘要

 

主    題：基金投資組合的應用

應用內容：基金投資分析/投資損益/報酬率 投資組合工具的應用

主要目的：了解基金投資組合的相關分析與應用

 

 

Major Points作業說明：

 

一、  使用基智網平台設定您的基金速配及投資組合。

l  假設您有一桶金 (100萬)，欲進行基金理財投資

l  選擇基金依據法則 :

n  以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考

n  以AI機器人大數據基金法則

n  趨勢…/其他法則…

l  評估基金風險報酬等級分類標準：依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級

l  評估基金風險的指標，如「標準差」（Standard deviation）、「貝他係數」（βcoefficient）與「夏普指數」（Sharpe index） 來考量基金投資組合的風險係數

l  另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合：基金種類如, 股票型/債券型/平衡型/貨幣型…指數型/保本型/組合型基金…

 

二、  我的投資組合：

l  至少投資 3檔基金

l  國內基金/海外基金皆可

l  可以單筆或定期定額方式交易 (作業以單筆交易方式即可)

l  請說明投資組合中的3檔基金內容及選擇投資此3種基金的原因

²    原因請詳盡說明, 切勿太簡短

²    可從評估基金風險的指標作說明

²    參考趨勢評論

²    自已的觀點

 

三、  投資組合基金內容：(基本資料/持股/投資原因)

 

1.    投資組合基金 

 

基本資料: 

 

          持股:

 

          選擇投資此基金的原因 :

(1)        該基金特色

• 此基金持股比例上市電子零組件大於上櫃半導體

• 以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考「四」：1年期基金績效排名在同類型基金的前四分之一「四」：2年、3年、5年、今年以來基金績效在同類型基金的前四分之一「三」：6個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一「三」：3個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一

(2)         

     

       由上列表中 一年績效較同類型基金為極為優良的等級，風險上比大盤安全，風險的變動程度普通，而超額報酬率相對其他同類型基金極佳，但不代表是個值得投資標的評估及比較本基金風險的指標，當我們看到相關費用比例接近高得嚇人，假如持有期間未達到這次的報酬的比率，費用上會讓人吃不消，猶如當時台中的果菜市場租金，攤販進貨竟也要收停車費，令人髮指。

 

 

(3)         觀點 : 

市場分析師認為7月仍會保持震盪整理，不過在7月下旬財報公布後，電子股大廠會發表未來營運展望，屆時可能出現轉機；根據報導「通膨危機延燒亞洲，何種資產可以抵禦市場動盪？」

市場分析師認為7月仍會保持震盪整理，不過在7月下旬財報公布後，電子股大廠會發表未來營運展望，屆時可能出現轉機；非電子股下半年也將迎來旅遊旺季、百貨年中慶的消費潮，航運、觀光與百貨類短線上有反彈的表現機會

 

2.   投資組合基金 :

 

基本資料:

 

          持股:

基金持股分佈(依產業)

持股名稱

比例

 

         選擇投資此基金的原因 :

(1)    該基金特色

• 根據環評文件說明是因為「當前面臨全球半導體產業急遽變動及國際競爭壓力，基於產業製程全球布局考量，仍具緊迫持續推動建廠營運需求」完工預計要到2026年底後。

• 以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考「四」：1年期基金績效排名在同類型基金的前四分之一「四」：2年、3年、5年、今年以來基金績效在同類型基金的前四分之一「三」：6個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一「三」：3個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一

(2)  

基本資料之基金評等為最優良，根據體檢表其一年績效為同類型之最優，但是風險除了比大盤大以外，風險變化浮動更是不容小覷，但報酬率為市場同類型最出眾，而最在意的定期管理費用優於普通

(3)    觀點

此基金特性為台積電為持股比例最高，而台積電已經傳出10月1日已申請擴大「原中油公司高雄煉油廠土地新建半導體廠擴建計畫」，預計在P3廠東側土地繼續擴建先進製程晶圓廠（P4、P5）、並啟動兩廠環評。

 

 

3.   投資組合基金 :

 

基本資料:

          持股:

基金持股分佈(依產業)

 

持股名稱

比例

 

         選擇投資此基金的原因 :

(1)    該基金特色

• 半導體的占持股比例為投資標大宗，可見該基金專注於成長型產業：
• 「四」：1年期基金績效排名在同類型基金的前四分之一「四」：2年、3年、5年、今年以來基金績效在同類型基金的前四分之一「三」：6個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一「三」：3個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一

• 以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考「四」：1年期基金績效排名在同類型基金的前四分之一「四」：2年、3年、5年、今年以來基金績效在同類型基金的前四分之一「三」：6個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一「三」：3個月基金績效排名在同類型基金的前三分之一

(2)   

此基金與上述兩種基金並列為同類型一年績效最佳之基金，其相對於大盤之風險波動程度較高，風險波動幅度為普通，而報酬率比大盤之報酬率較高，而出乎意料的是其報酬並為三者最高的，但是其收取之經理保管費用為三者最高，但雞蛋不能放在同一個籃子裡，所以我將三分之一資產投入此標的

(3)    觀點

該基金主要投資於美國的科技和消費品等成長性行，對於長期投資人是再適合不過的選擇。

 

四、  請將模擬的投資組合[我的投資組合]-[投資損益]的畫面擷取並Post至您的學習網誌Blog :

 

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