(財務管理資訊系統)　學習網誌

  FMIS 學習網誌   Summary 摘要 :   主     題： 貸款分析與方案選擇 應用內容： 貸款分析與方案選擇 的應用                                              主要目的： 了解 各式 銀行貸款專案 的條件與優 劣分析 , 並 選擇 最適合的 方案                                                     Major Points 作業說明 :   一、   使用 [ 銀行房貸方案試算與分析與彙總工具 ] 進行貸款分析與方案選擇 。 l   假設您欲購 置 房 屋 , 欲查詢各銀行的 房貸商品 並作方案選擇 l   貸款金額： NT$ 10,000,000     l   貸款期數 ( 月 ) ： 360 ( 30 年 )       二、   貸款分析與方案選擇。   1.          請至 內政部不動產資訊平台 , 網址 : https://pip.mo...

  Summary 摘要   主     題： 基金 投資組合的應用 應用內容： 基金投資 分析 / 投資損益 / 報酬率 投資組合工具 的應用 主要目的： 了解基金投資組合的相關分析與應用     Major Points 作業說明 ：   一、   使用基智網平台 設定您的 基金速配及投資組合。 l   假設您有一桶金 (100 萬 ) ， 欲進行 基金 理財投資 l   選擇基金依據法則 : n   以 4433 投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考 n   以 AI 機器人大數據基金法則 n   趨勢 …/ 其他法則 … l   評估基金風險報酬等級分類標準 ：依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「 RR1 、 RR2 、 RR3 、 RR4 、 RR5 」五個風險報酬等級 l   評估基金風險的指標 ，如「 標準差」 （ Standard deviation ）、「 貝他係數 」（β coefficient ）與「 夏普指數 」（ Sharpe index ） 來考量基金投資組合的風險係數 l   另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合：基金種類如 , 股票型 / 債券型 / 平衡型 / 貨幣型 … 指數型 / 保本型 / 組合型基金 …   二、   我的 投資組合 ： l   至少 投資 3 檔基金 l   國內 基金 / 海 外 基金皆可 l   可以 單筆或定期 定額方式 交易 ( 作業以 單筆 交易方式即可 ) l   請說明 投資組合中的 3 檔基金內容 及選 擇 投 資 此 3 種 基金的原因 ²     原因請詳盡說明 , 切 勿 太簡短 ²     可從評估基金風險的指標作說明 ²     參考趨勢評論 ²   ...